1. 我國金融服務業對社會之貢獻
    1. 協助落實核心戰略產業
      1. 例如推動金融產業以直接、間接投資，從興建期到營運期持續投入綠能及再生能源產業
    2. 銀行體系經營核心指標
      1. 銀行業
        1. 資產報酬率、淨值報酬率、資本適足率、逾期放款率、存款餘額、貸款餘額
      2. 信託業
        1. 集合管理運用帳戶、金錢信託業務、其他信託業務、保管業務、附屬業務
      3. 票券業
        1. 票券初級市場承銷、票券次級市場交易、債券交易量、授信總餘額
      4. 證券業
        1. 掛牌公司、總市值、總成交值、日平均值、總籌資金額、交易人數、投資累計開戶人數
      5. 期貨業
        1. 期貨成交契約、未沖銷契約、保證金餘額
      6. 投信投顧業
        1. 境內基金檔數、境內基金規模
    3. 保險體系經營核心指標
      1. 保險業資產總額、保險密度、保險滲透率、保費收入、保險理賠金額
    4. 總體經濟環境
      1. 對我國經濟成長 貢獻顯著 擔負更多經濟與社會發展的穩定責任
      2. 創造就業及消費乘數效果 ，平均每27.3人即有1名金融從業人員
      3. 增強企業社會責任， 配合政策貸款 彰顯金融服務業回饋 社會之價值
    5. 銀行體系
      1. 扶持實體經濟發展，對全體企業放款餘額增加至12兆元
      2. 因應特殊傳染性肺炎疫情，銀行業積極響應政策提出紓困
      3. 持續支持學生求學及青年創業夢想，協助民眾成家圓夢
    6. 證券及保險體系
      1. 資本市場提供企業成長動能，多層次發展激勵創新創業，促進經濟成長
      2. 保障生活安定，分攤人生風險，支援經濟發展動能
  2. 我國金融服務業之發展現況檢討
    1. 總體金融經營環境
      1. 受疫情衝擊之下，金融產業是否能夠運用新興金融科技 、布局具國際競爭力之產業，透過 提供創新加值服務，並將資金運用於擴大研發及投資
    2. 銀行體系
      1. 國內外銀行經營環境快速變遷應更加重視金融科技未來的無限可能
      2. 擴大吸引境外資金回流，擴大境外金融中心功能
      3. 全球經濟連結程度提升，加強因應金融系統性風險
      4. 因應國民平均壽命增長及退休財富累積需求，鼓勵企業辦理員工福利信託
    3. 證券體系
      1. 受美中貿易戰與國際情勢影響， 首次公開發行 (IPO)家數減少
      2. 期貨交易集中於 臺指 相關商品，期貨動能容易受到證券市場 量能影響
      3. 資產管理業應檢視風險管理機制及投資布局，以隨時應對不確定性的外部變化
    4. 保險體系
      1. 接軌IFRS 17大幅增加保險業成本
      2. 政府應擴大保險業投資管道，以促使資金留在國內
      3. 保險科技(InsuraTech)發展受限，影響保險業競爭能力
  3. 金融建言
    1. 獲主管機關採納項目創新高，重要成果整理
      1. 促進金融市場活絡
        1. 開放票券金融公司得向國際金融業務分行辦理外幣借款及拆款
        2. 開放銀行及保險業得投資指數投資證 券 (ETN)
        3. 放寬銀行辦理外國債券自營業務之附條件交易限額
        4. 開放證券商透過申請核准轉投資創業投資事業方式經營私募股權基金業務
        5. 督導櫃買中心建立綠色債券上櫃制度
      2. 推動金融科技發展：
        1. 推動開放銀行服務
        2. 開放網路投保業務
      3. 金融支援高齡需求：
        1. 放寬保險業投資長期照護產業所需不動產等
        2. 調降保險業投入長期照護不動產之風險係數
    2. 促進金融產業發展
      1. 建請研議如何強化我國證券集中市場及櫃買市場運作功能
      2. 建議開放證券商得結合不動產相關業者轉投資成立不動產管理機構
      3. 建議修正「公開發行公司取得或處分資產處理準則」債券買賣之公告申報相關規定
      4. 為強化保險業公司治理，建請開放公立大學專任教師得擔任保險業公開發行公司之獨立董事
      5. 建請線上取得公務資料 (含勞保投保、所得清單等資料 )之安全認證機制
      6. 加速推動勞工退休金 (新制 )開放自選投資，並儘速完成勞工退休金條例修正
      7. 建立臺灣個人投資儲蓄帳戶機制 (TISA)
      8. 擴增境內金融投資 資金之運用 吸引資金回流
      9. 建請放寬一般客戶 (非專業投資人 )商品適合度作業得以「投資組合」商品風險等級與客戶風險承受等級進行適配
      10. 建請協助推動鼓勵企業及勞工辦理員工福利信託等五項相關措施
      11. 建請就信託業辦理全權決定運用標的信託，且將信託財產運用於證券交易法第 6條規定之有價證券或期貨
      12. 建議在合規 範圍下，於金融科技創新園區增設「金融科技自主實驗環境」
    3. 以金融扶植實體產業
      1. 綠能產業
        1. 參考國際金融監理趨勢，建立綠色產業與企業綠色活動資訊分類及揭露標準
      2. 健康照護
        1. 建議開放兼營信託業務之證券商得辦理有價證券信託之他益信託業務
        2. 建請將信託相關課程納入「長期照顧服務人員訓練認證繼續教育及登錄辦法」所定法定訓練課程中
    4. 金融風險與資安個資管理
      1. 風險管理
        1. 公司所轄之子公司，可建立以客戶風險管理為目的之適當的內控制度與程序，進行集團內客戶風險資訊分享
        2. 建議參考國際金融監理發展趨勢，適時強化公司治理資訊之揭露，並逐步研議納入預警機制之可行性
      2. 資安個資
        1. 強化數位基礎建設，研擬我國資訊治理之控管、分享與安全相關規範
        2. 建議推動開放銀行消費者資料權 益保護 之 機制 設計
    5. 政策法規綜合建議
      1. 檢討調整現行期貨商調整後淨資本額 (ANC)規定
      2. 建請調降期貨及選擇權交易稅率
      3. 借鏡逐筆交易成功經驗，建議通盤檢討零股交易制度
  4. 結語
    1. 促進金融產業發展
    2. 以金融扶植實體產業
    3. 金融風險與資安個資管理
    4. 政策法規綜合建議